除淨意思為「除去權益」,在除淨日當天或之後買入股票的投資者,將不會獲得最近宣布的股息。換言之,只要在除淨日之前持有股票,即使在除淨日或之後賣出,投資者仍然有權獲得即將派發的股息。
以中國銀行(03988)為例,除淨日是2024年7月8日,如果投資者在7月7日或之前購買並持有股票,即使你在7月8日或之後賣出股票,投資者也會收到該次的股息。
截止過戶日期是指股東確認的日子。由於香港股市實行「T+2」交收制度(即交易日後的第二個工作天結算),因此除淨日便是截止過戶日期的前兩個工作天。對於小股民而言,只要在除淨日前買入股票,便能趕及成為股東,獲得股息。
派息日是公司實際向股東派發股息的日期,通常會在除淨日之後的幾週後進行。
以下是一些主要藍籌股的除淨日、截止過戶日期和派息日:
股票代號 | 股票名稱 | 除淨日 | 截止過戶日期 | 派息日 |
03988 | 中國銀行 | 2024年7月8日 | 2024年7月10日 | 2024年8月5日 |
00939 | 建設銀行 | 2024年7月4日 | 2024年7月6日 | 2024年8月2日 |
00941 | 中國移動 | 2024年6月6日 | 2024年6月11日 | 2024年6月26日 |
00066 | 港鐵公司 | 2024年5月24日 | 2024年5月28日 | 2024年7月16日 |
01398 | 工商銀行 | 2024年7月8日 | 2024年7月10日 | 2024年8月19日 |
00316 | 東方海外國際 | 2024年5月27日 | 2024年5月29日 | 2024年6月28日 |
00386 | 中國石油化工股份 | 2024年7月8日 | 2024年7月10日 | 2024年7月26日 |
00267 | 中信股份 | 2024年6月20日 | 2024年6月24日 | 2024年8月16日 |
00003 | 香港中華煤氣 | 2024年6月6日 | 2024年6月11日 | 2024年6月24日 |
00012 | 恆基地產 | 2024年6月5日 | 2024年6月7日 | 2024年6月21日 |
00175 | 吉利汽車 | 2024年6月11日 | 2024年6月13日 | 2024年7月26日 |
00700 | 騰訊控股 | 2024年5月17日 | 2024年5月21日 | 2024年5月31日 |
股票在除淨日的股價通常會出現下跌,這是因為股票原來的股價已經反映了即將支付的股息,當派發了股息後,股價理論上下跌的幅度會相等於股息。若果下跌幅度大於股息,則代表股價下跌;相反,若下跌幅度小於股息,甚至上升,則代表股價上升。
一些投資者會認為在除淨日前買入股票,便可以短時間內收到股息。股價有時會在除淨日前的數天內跑贏大市上升。因應這個現象,如果希望「炒除淨」,投資者應在除淨日前沽出股票套利,避免股價在除淨日下跌而賺息蝕價。
對於希望長期收息的投資者,應避免在「炒除淨」高價位時買入,而是等待除淨日或之後才買入。事實上,長期持有的投資者可以不用理會除淨日。因為雖然除淨日股價下跌,但派發的股息理論已抵消跌幅,而正常的股息派發只是暫時對股價有所影響。
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