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個人理財 VOO ETF介紹：同SPY有咩唔同？跑唔跑得贏QQQ？（附10年派息紀錄）
Vanguard VOO是一隻非常熱門的美股ETF。那它適合甚麼人？與其他ETF（例如QQQ與SPY）有何分別？今天，Bowtie團隊為大家簡單介紹。
Vanguard S&P 500 ETF是什麼？
Vanguard S&P 500 ETF ( VOO ) 是一隻追蹤 S&P 500 指數的交易所買賣基金（ETF）。標準普爾 500 指數視為用來衡量美國股市表現的主要指數之一。
VOO升跌會跟隨標準普爾 500 指數，屬被動型基金。截至2024年10月8日，以資產管理規模（AUM）算計，VOO於美國市場上排名第3位，資產管理規模為$5308.98億美元，僅次於SPY、IVV。
| 股票代號 | 名稱 | 資產管理規模（美元） |
| SPY | Vanguard S&P 500 ETF | $5842.1億 |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | $5355.47億 |
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | $5308.98億 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF | $4404.39億 |
| QQQ | Invesco QQQ Trust, Series 1 | $2909.41億 |
資料來源：Tradingview，截至2024年10月8日。
VOO管理費
VOO基金總開支比率（Total Expense Ratio）為0.03%
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圖表由TradingView提供
美股VOO 10大成分股
截至2024年9月30日，VOO 10大成分股佔其總權重34.48%，當中首3名為Apple、Microsoft、Nvidia。
| 公司名稱 | 權重 |
| Apple Inc | 7.24% |
| Microsoft Corp | 6.54% |
| NVIDIA Corp | 6.11% |
| Amazon.com Inc | 3.56% |
| Meta Platforms Inc | 2.56% |
| Alphabet Inc | 1.99% |
| Berkshire Hathaway Inc | 1.72% |
| Alphabet Inc | 1.64% |
| Broadcom Inc | 1.64% |
| Tesla Inc | 1.48% |
資料來源：Vanguard網站，截至2024年9月30日。
美股VOO派息紀錄（過去10年，美元）
VOO每一季均會派息一次。
| 年份 | 第一季 | 第二季 | 第三季 | 第四季 |
| 2024 | $1.54 | $1.78 | $1.64 | – |
| 2023 | $1.49 | $1.58 | $1.49 | $1.80 |
| 2022 | $1.37 | $1.43 | $1.47 | $1.67 |
| 2021 | $1.26 | $1.33 | $1.31 | $1.53 |
| 2020 | $1.18 | $1.43 | $1.31 | $1.38 |
| 2019 | $1.46 | $1.39 | $1.30 | $1.43 |
| 2018 | $1.08 | $1.16 | $1.21 | $1.29 |
| 2017 | $1.00 | $1.01 | $1.18 | $1.18 |
| 2016 | $1.01 | $0.95 | $0.88 | $1.30 |
| 2015 | $0.98 | $0.90 | $0.95 | $1.09 |
資料來源：Vanguard網站，截至2024年10月16日。
點買VOO？月供VOO好唔好？
VOO適合希望通過低成本參與美國股市的投資者，特別是長期投資人。不少人都會月供策略（也被稱為定額投資或平均成本法），即每月固定投資一定金額。月供是一種長期投資策略，特別適合希望逐步建立VOO持倉的投資者。
比較3大追蹤 S&P 500 指數ETF：VOO vs SPY vs SPLG
除了VOO外，市面上亦有其他ETF追蹤 S&P 500 指數，其中較受歡迎的是SPY和SPLG。三者於不同時段的回報非常接近。管理費方面，則以SPLG最低。
| VOO | SPY | SPLG | |
| 發行商 | Vanguard | State Street | State Street |
| 管理費 | 0.03% | 0.0945% | 0.02% |
年度化回報 | |||
| 年初至今 | 15.20% | 15.20% | 15.24% |
| 1年 | 24.53% | 24.50% | 24.60% |
| 3年 | 9.97% | 9.90% | 9.99% |
| 5年 | 15.01% | 14.91% | 14.98% |
| 10年 | 12.82% | 12.72% | 12.73% |
資料來源：不同ETF的Fund Factsheet，截至2024年6月。
美股ETF比較：VOO VS QQQ
VOO和QQQ都是受歡迎的交易所買賣基金（ETF），但它們追蹤不同的指數。QQQ追蹤納斯達克100指數，主要包含美國大型科技公司，而VOO則追蹤標準普爾500指數，即投資美國大型公司，因此更投資範圍相對廣泛。
回報方面，過去10年由於科技股表現佳，因此QQQ回報勝過VOO。不過，投資者要留意，過去表現不代表將來回報。再者，QQQ由於集中於科技公司，波動性較高，風險也相對較大。
| 年度化回報 | ||
| QQQ | VOO | |
| 年初至今 | 17.30% | 15.20% |
| 1年 | 30.52% | 24.53% |
| 3年 | 11.28% | 9.97% |
| 5年 | 21.53% | 15.01% |
| 10年 | 18.67% | 12.82% |
資料來源：QQQ & VOO Fund Factsheet，截至2024年6月。
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資料來源
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