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個人理財 美股QQQ介紹：適合月供長期投資？同VOO、TQQQ有咩分別？
Invesco QQQ是一隻非常熱門的美股ETF。那它適合甚麼人？與其他ETF（例如VOO與TQQQ）有何分別？今天，Bowtie團隊為大家簡單介紹。
美股QQQ ETF是什麼？
QQQ是一隻追蹤納斯達克100指數的交易所交易基金（ETF），由Invesco（景順）發行，基金總開支比率（Total Expense Ratio）為0.2%。
QQQ升跌會跟隨納斯達克100指數，屬被動型基金。截至2024年10月8日，以資產管理規模（AUM）算計，QQQ於美國市場上排名第5位，資產管理規模為$2909.41億美元，僅次於SPY、IVV、VOO、VTI。
| 股票代號 | 名稱 | 資產管理規模（美元） |
| SPY | Vanguard S&P 500 ETF | $5842.1億 |
| IVV | iShares Core S&P 500 ETF | $5355.47億 |
| VOO | Vanguard S&P 500 ETF | $5308.98億 |
| VTI | Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF | $4404.39億 |
| QQQ | Invesco QQQ Trust, Series 1 | $2909.41億 |
資料來源：Tradingview，截至2024年10月8日。
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圖表由TradingView提供
美股QQQ 10大成分股
截至2024年10月7日，QQQ 10大成分股佔其總權重50.58%，當中首3名為Apple、Nvidia、Microsoft。
| 公司名稱 | 權重 |
| Apple | 8.69% |
| Nvidia | 8.08% |
| Microsoft | 7.85% |
| Broadcom | 5.40% |
| Meta Platforms ‘A’ | 5.24% |
| Amazon | 4.89% |
| Tesla | 3.00% |
| Costco Wholesale | 2.58% |
| Alphabet ‘A’ | 2.46% |
| Alphabet ‘C’ | 2.37% |
資料來源：景順網站，截至2024年10月7日。
美股QQQ行業分佈
資訊科技佔QQQ總權重50.34%，第2及第3名的行業分別為通訊服務（15.98%）、非必需消費品（13.12%）。
| 行業 | 權重 |
| 資訊科技 | 50.34% |
| 通訊服務 | 15.98% |
| 非必需消費品 | 13.12% |
| 必需消費品 | 6.02% |
| 健康護理 | 5.95% |
| 工業 | 4.46% |
| 物料 | 1.48% |
| 公用事業 | 1.43% |
| 金融 | 0.55% |
| 能源 | 0.49% |
| 房地產 | 0.2% |
| 未有分類 | 0.22% |
資料來源：景順網站，截至2024年10月7日。
美股QQQ派息紀錄（過去10年，美元）
除2023年第4季，QQQ每一季均會派息一次。
| 年份 | 第1季 | 第2季 | 第3季 | 第4季 |
| 2024 | $0.57345 | $0.7615 | $0.67686 | – |
| 2023 | $0.47223 | $0.50395 | $0.53555 | $0.21584 $0.80826 |
| 2022 | $0.43369 | $0.5274 | $0.51856 | $0.65541 |
| 2021 | $0.39468 | $0.39679 | $0.41391 | $0.49141 |
| 2020 | $0.36269 | $0.42426 | $0.38824 | $0.56133 |
| 2019 | $0.32421 | $0.41558 | $0.38415 | $0.45765 |
| 2018 | $0.27655 | $0.37837 | $0.32975 | $0.42061 |
| 2017 | $0.27415 | $0.37842 | $0.31938 | $0.32941 |
| 2016 | $0.3178 | $0.28665 | $0.29387 | $0.35494 |
| 2015 | $0.24806 | $0.25416 | $0.26002 | $0.34233 |
資料來源：nasdaq.com，截至2024年10月7日。
點買QQQ？月供QQQ好唔好？
QQQ適合願意承擔較高風險以追求高報酬、看好科技和成長型股票的長期投資者。與普通美股一樣，QQQ可經證券戶口逐股買賣。
不少人都會月供策略（也被稱為定額投資或平均成本法），即每月固定投資一定金額。月供是一種長期投資策略，特別適合希望逐步建立QQQ持倉的投資者。
美股ETF比較：QQQ VS VOO
QQQ和VOO都是受歡迎的交易所交易基金（ETF），但它們追蹤不同的指數。QQQ追蹤納斯達克100指數，主要包含美國大型科技公司，而VOO則追蹤標準普爾500指數，即投資美國大型公司，因此更投資範圍相對廣泛。
回報方面，過去10年由於科技股表現佳，因此QQQ回報勝過VOO。不過，投資者要留意，過去表現不代表將來回報。再者，QQQ由於集中於科技公司，波動性較高，風險也相對較大。
| 年度化回報 | ||
| QQQ | VOO | |
| 年初至今 | 17.30% | 15.20% |
| 1年 | 30.52% | 24.53% |
| 3年 | 11.28% | 9.97% |
| 5年 | 21.53% | 15.01% |
| 10年 | 18.67% | 12.82% |
資料來源：QQQ & VOO Fund Factsheet，截至2024年6月。
TQQQ是什麼？與QQQ有咩唔同？
QQQ旨在追蹤納斯達克100指數，而TQQQ則是槓桿ETF，提供3倍納斯達克100指數日回報。比如，納斯達克100指數升1%，QQQ升1%，TQQQ升3%；反之，納斯達克100指數跌1%，QQQ跌1%，TQQQ便跌3%。
值得一提，如你持有TQQQ多於1天，你的回報可能偏離（高於或低於）指數的回報（見下圖）。因此，與QQQ不同，TQQQ較為適合短線操作。
其他類似QQQ的ETF
- Fidelity MSCI Information Technology Index ETF（FTEC）
- Vanguard Information Technology Index Fund ETF（VGT）
- Technology Select Sector SPDR Fund（XLK）
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- 註：投資涉及風險。過去表現並不代表將來回報。本文僅供說明之用，並只用作表示可能發生之情況，不應被視作或理解為任何投資建議。實際情況、結果或表現可能與預期情況出現重大分別。投資不能保證能賺取利潤。最壞情況下，你的投資可能會變成毫無價值。如有需要，應尋求專業人士協助。 本文僅代表作者的個人意見，並不構成或意圖構成任何受監管建議、保險、金融、投資或其他專業建議、推薦、核准、認可、邀約、銷售保險、金融或投資產品。本文資訊並沒有考慮閣下之個人需要，閱覽有關資料亦不應被視為正在進行個人合適性評估，亦不足以構成任何購買保險、投資產品決定的依據。購買任何投資、保險產品或進行有關決定前，閣下應細閱有關產品銷售文件和產品條款及細則，以了解詳細產品資料及風險因素，並考慮自己的財務狀況、投資經驗及目標，及/或尋求專業人士的獨立及專業意見，並認為該產品是適合閣下。
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