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個人理財 【指數基金】有甚麼特性？誰適合投資？（附常見港股／美股指數基金名單）
指數基金追蹤特定市場指數，採用被動管理的投資策略。指數基金組成主要按該指數內成份股表現調整，屬長線投資，比較適合追求穩健的投資者。Bowtie 團隊下文將為大家講解指數基金的特性、適合投資的人士，並列出跟ETF的分別。
指數基金是甚麼？
指數基金是一種被動管理的投資工具，旨在追蹤特定指數的表現。這類基金通常會投資於該指數的所有或部分成份股或成份債券，以達到與指數相似的回報。
以恒生指數基金為例，這種指數基金根據恒生指數的成份股比例進行投資，其投資組合會隨著指數的變化而調整。
指數基金的特性及優點
- 被動管理：指數基金採取被動式投資策略，旨在追蹤特定市場指數的表現，而不是主動選擇股票或其他資產。這意味著基金經理不需要頻繁調整投資組合，從而降低了管理成本。
- 低成本：相較於主動型基金，指數基金的管理費用通常較低，因為其不需要進行深入的市場研究和選股。這使得投資者能夠在長期內獲得更高的淨回報。
- 透明度高：指數基金的投資組合通常根據公開的指數成份進行構建，投資者可以輕鬆了解其持有的資產和比例。這種透明度有助於降低管理風險和道德風險。
- 風險分散：通過投資於一籃子股票或債券，指數基金能有效地分散單一證券的風險。這意味著某一個別股票的波動不會對整體表現造成重大影響。
甚麼人適合投資指數基金？
基於指數基金的特性，以下人士都會比較適合投資指數基金：
投資初學者
指數基金的特色是追蹤特定市場指數的表現，即代表投資者無需深入了解股票表現，亦不用主動選擇股票，適合一些想要投資，但對投資不太熟識的新手。
沒有太多時間研究股市的投資者
指數基金的被動管理策略可以讓投資者輕鬆追蹤市場表現，而不需要頻繁調整持倉。因此，投資者即使沒有時間或精力去分析股票市場，也可以透過指數基金捕捉市場機遇。
低風險投資人士
指數基金的特色是以分散方式投資至不同的成份股／成份債券，從而有助為投資者分散風險，不會因單一股票波動而對整體投資組合造成重大影響，因而適合一些傾向低風險的投資者。
常見的指數基金
港股指數基金
- 滙豐環球綜合債券指數基金
- 滙豐環球新興市場政府債券指數基金
- 滙豐中國政府當地債券指數基金
- 恒生指數基金
- 恒生中國企業指數基金
- 恒生中國新經濟指數基金
美股指數基金
- Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
- Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX)
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